公募基金投顧業務自2019年試點以來，在國內推行已有六年時間，在此期間，投顧策略日益多元，資產規模穩步提升，整體業態逐漸豐富。隨著展業逐步深入，專業財富子公司相繼設立。今年6月，易方達基金旗下財富子公司——易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司（以下簡稱“易方達財富”）獲中國證監會批準設立，將專注開展投顧業務。據悉，易方達財富已于7月底完成場檢，主要業務系統及各項展業準備工作已基本準備完畢，待獲得監管部門頒發的經營許可證后即可開業。
易方達財富是行業首家以開展基金投資顧問業務為目的而設立的專業公司，承擔著探索基金投顧業務新模式、新業態發展的責任。據易方達財富相關人士介紹，公司已于7月初完成工商注冊登記，在地方金融局及監管部門的支持下，正在進行投資顧問系統、銷售系統兩套重要系統上線前的測試。
據了解，這兩套系統通過容器化、微服務等技術實現高可用、高可擴展性，并融合互聯網技術確保服務的高性能與高可靠性。“新系統既保留了原有的功能，同時也免費升級了很多功能，可以給客戶提供更多選擇。”上述人士表示。
據介紹，易方達財富系統性地將深度學習、機器學習、大模型等前沿AI技術，及運籌優化、蒙特卡洛模擬等算法模型，與投資研究、投資運作、顧問服務、合規風控等關鍵環節深度融合，持續推進核心業務鏈條全面智能化升級，并且將依托科技手段擴大服務半徑、降低運營成本、優化客戶體驗，多措并舉，推動專業化、個性化投顧服務的普惠化。
在全市場產品中客觀、專業地“優中選優”是易方達投顧始終堅持的基本原則，也是易方達財富買方投顧立場的最直接體現。“從完成工商注冊登記到現在3個多月的時間里，我們已經完成了約50余家大中型基金管理人的協議簽署代銷準入、系統測試等環節，預計開業時能達到近70家管理人上線。”該人士介紹說。
業內人士表示，在財富管理轉型的當下，基金公司需要積極布局新業態，實現轉型和高質量發展。易方達財富能在短時間內上線50多家管理人，速度非常快。“原因在于他們聚焦開展基金投顧業務，不是傳統意義上的基金銷售公司。對于基金公司而言，投顧業務即將轉常規，此時與他們開展合作，既是對新業態的主動布局，又能在未來充分參與到投顧業務生態鏈中，分享投顧業務發展的紅利。”
據悉，區別于舊有銷售模式，已有基金公司設立了專門團隊負責對接和服務買方投顧機構。“很多中小型基金公司產品業績不錯，產品很有特色，但營銷費用有限，無法通過大量的宣傳或其他廣告投入來實現產品推廣。而投顧機構作為買方代理，其配置產品的核心點是業績，管理人只需把產品業績做好即可，不需要承擔額外的費用。”據了解，業內某基金公司約200億元的股票型與混合型基金資產中，有約15%由投顧機構配置。這既體現了投顧服務在實際業務中的有效應用，也驗證了相關業務模式的有效性，為合作提供了參考依據。
據悉，易方達財富此次有100多個策略上線，大大提升了策略的豐富性和資產的覆蓋度。“以前沒有自己的銷售平臺時候，基本上只能發布三五個策略。這次我們構建了覆蓋多場景、適配多目標的一攬子策略體系，包括固收流動性、目標風險、多元配置、目標日期等多種類型，全面覆蓋客戶從短期活錢管理到長期目標規劃、從低風險穩健配置到高彈性行業布局、從單期組合管理到全生命周期的多維度目標，使投資顧問可以更加精準地滿足客戶的不同需求。”
“截至2025年9月底，我們客戶的獲得感和投資體驗都非常不錯。”前述易方達財富人士介紹道。
內容來源：新華財經
